临淄农商行遭“空油罐”骗贷600万 申贷者资金腾挪偿还其他欠款
2019-03-12 18:52 作者:慈玉鹏 张荣旺 来源:中国经营网

山东十一选五官网 www.cudo2.cn 本报实习记者 慈玉鹏 记者 张荣旺 北京报道

近日,中国裁判文书网公示的(2019)鲁0305刑初41号判决书(以下简称“判决书”)显示,被告人阎某因骗取山东临淄农村商业银行股份有限公司(以下简称“临淄农商行”)600万元贷款,一审被判处有期徒刑1年2个月,并处罚金六万元。

判决书显示,经审理查明,被告人阎某在申请贷款过程中,提交了虚假的财务报表和购销合同。本次贷款的质押物是淄博恒骏工贸有限有公司(以下简称“恒骏公司”)油罐里储存的燃料油,阎某通过特殊的罐内构造,利用评估、检测漏洞骗过评估机构,虚构质押物数量,最终骗得银行贷款600万元。贷款到账后阎某又改变贷款用途,最终600万元贷款逾期无法偿还。

某知情人士告诉《中国经营报》记者,被告人改变贷款用途用于偿还其他贷款,目前案子还没确定生效,被告人可上诉。

申贷资料造假

判决书显示,被告人阎某是恒骏公司的股东和实际负责人,于2016年1月20日以恒骏公司的名义向临淄农商行申请借款600万元用于购买燃料油。

据天眼查显示,恒骏公司成立于2010年,法定代表人为杨艳。该公司的股东共有两人,大股东为杨艳,占股80.30%;二股东为被告人阎某。判决书显示,临淄农商行业务部公司类客户经理张某证言证实,杨艳和被告人阎某是夫妻关系。记者注意到,截至2019年3月7日,恒骏公司已3次被列为失信被执行人。

判决书显示,临淄农商行客户经理张某表示,2015年2月,其接手同事工作为恒骏公司办理贷款(收回再贷)。2016年1月,张某给恒骏公司打电话,提醒上一笔贷款快到期了,让准备贷款(收回再贷)所需要的基础材料。后来,杨艳就提交了向临淄农商行贷款600万元的借款申请书,表示需资金向淄博长磊化工有限公司(以下简称“长磊公司”)购买燃料油,同时提交了担保及质押物的一些基础材料。经评估,临淄农商行将其申请的600万元借款支付给了长磊公司。

经法院审理查明,申贷过程中,恒骏公司向临淄农商行提交了虚假的财务报表和购销合同。

记者就虚假的财务报表等资料能够过审的原因等问题与临淄农商行办公室取得联系,并按照要求发送了采访提纲,但截至发稿,对方并未回复。

某业内人士告诉记者,虚假资料在申贷过程中过审的情况,中小企业会多一些。

接受临淄农商行600万元的长磊公司财务人员曹某1证言显示,不认识被告人阎某、杨艳,公司与他们没有业务往来,但几年前,好像是其应一个朋友的要求,帮忙转了一笔600万元的账,转来的交易对手和转出的交易对手,已记不清。长磊公司的总经理曹某2的证言表示,其不知道恒骏公司,也和他们没有业务往来。

“不存在”的质押物

*除《中国经营报》署名文章外,其他文章为作者独立观点,不代表中国经营网立场。

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